США запросили от банков мониторинг отмывания денег через криптовалютные банкоматы

05 августа 2025

2193

США запросили от банков мониторинг отмывания денег через криптовалютные банкоматы

Эти аппараты, ранее известные как киоски конвертируемой валюты (CVC-киоски), функционируют по аналогии с банкоматами. Они предоставляют возможность клиентам обменивать реальные деньги на виртуальные и наоборот.

«Несмотря на то что киоски CVC могут быть простым и удобным способом доступа потребителей к CVC, злоумышленники и другие незаконные элементы также могут воспользоваться их простотой и комфортом», — отмечается в первом уведомлении о киосках от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Расследование OCCRP , проведённое в июле 2024 года, выявило, что эти устройства всё чаще используются преступными сетями внутри страны и за рубежом для эксплуатации пожилых людей. В этом отчёте ФБР опубликовало свою первую публичную общенациональную оценку масштабов проблемы, указав, что убытки от мошенничества с использованием криптокиосков превысили 120 миллионов долларов в 2023 году.

В своём уведомлении в понедельник FinCEN представила новые данные ФБР о масштабах проблемы. В нём говорится, что Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР получил 10 956 жалоб на мошеннические или преступные схемы с участием криптокиосков, в результате которых жертвы понесли убытки на сумму около 246,7 млн долларов.

«Это означает увеличение количества жалоб на 99 процентов и увеличение числа зарегистрированных потерь жертв на 31 процент по сравнению с 2023 годом», — говорится в уведомлении FinCEN.

FinCEN предупреждала о криптокиосках еще в 2019 году, но в контексте того, как преступники использовали криптовалюты для отмывания доходов, полученных незаконным путем, например, доходов от продажи наркотиков.

В новом уведомлении говорится, что анализ информации Закона о банковской тайне (BSA) подтверждает использование криптокиосков для отмывания предполагаемых доходов от торговли наркотиками.

«Управление по борьбе с наркотиками (DEA) сообщает, что транснациональные преступные организации (ТПО), такие как картель «Халиско Нуэва Генерасьон», всё чаще используют CVC, поскольку это позволяет быстро переводить средства за границу», — сообщает FinCEN. «В регионах, сталкивающихся со значительной наркоугрозой и имеющих значительное количество терминалов CVC, ТПО могут отмывать деньги через терминалы CVC в качестве альтернативы контрабанде наличных».

В 12-страничном уведомлении был выявлен ряд тревожных сигналов, на которые следует обращать внимание финансовым учреждениям, а также содержалось напоминание о федеральных требованиях сообщать о подозрительной деятельности, связанной с переводами наличных денег и криптовалюты.

Криптокиоски также стали объектом повышенного интереса в связи с ростом числа мошенничеств, связанных с разделкой свинины. В таких случаях мошенники втираются в доверие к человеку, с которым познакомились в интернете, иногда мошенничают с целью завести романтические отношения, а иногда рассылают электронные письма с предупреждениями о взломе или заражении компьютера. 

Мошенники, часто находящиеся в чужой стране, входят в доверие и убеждают жертву внести на счет и отправить им реальные деньги, конвертируя их в криптовалюту в местном криптобанкомате.

В прошлогоднем отчете OCCRP говорится, что криптокиоски, как правило, располагаются в бедных районах, часто на автозаправочных станциях, в прачечных самообслуживания и других торговых точках с большой проходимостью.